新聞頻道 > 經濟更多銀行理財經理替客戶代填風險報告 是否靠譜發佈時間: 2014-07-02 11:40:36來源: 荊楚網作者:進入電子報荊楚網消息(見習記者 潘倩)“第一次買理財產品,理財經理代我做的風險評估。”家住武昌岳家嘴附近的王小姐向記者爆料稱,前幾天去某股份制銀行咨詢理財產品,該銀行理財經理竟然全程代填風險報告,根本沒讓她仔細閱讀風險評估報告內容。
  報告上只有簽名是客戶親筆書寫
  “這5萬元是去年賺的工資,現在暫時用不著,就想拿來買理財。”6月24日,白領王小姐來到位於岳家嘴附近的某銀行,向理財經理說明自己的情況,想購買理財產品。
  理財經理向她推薦了幾款5萬起購的理財,並建議王小姐辦理該銀行的金卡以節約費用。由於王小姐選中的理財產品6月30號才開始售賣,經理建議王小姐把錢打入卡內,先做風險評估報告,這樣可以在購買當天節約時間搶到額度。
  “理財經理根本沒讓我仔細閱讀風險評估報告的具體內容,所有評估選項都是代我填寫的,最後只是我自己簽了名。”王小姐說,理財經理告訴她,這個測試結果要通過,才能購買理財產品,所以要註意評估選項的答案。
  記者在王小姐的《客戶風險承受度評估報告》上看到,客戶的信息和客戶確認簽字上的名字,明顯是不一樣的字體。在問題選項中,有8個B選項和2個A選項,最後評估結果顯示為“穩健型”。
  銀行經理稱,穩健型的客戶可以購買推薦的理財產品。
  評估報告書最下端的免責條款中註明:本評估報告書是銀行根據您的問卷調查答案,對您的投資風險偏好進行綜合評估,請充分認知風險,謹慎決定。
  而簽名上面一行加粗的字也顯示:本人完全依據自己的判斷做出上述答案。
  王小姐表示,自己從沒有投資經歷,但是在第五題詢問投資經驗的時候,理財經理為她選了“B 少於2年”的選項,而不是“A 沒有經驗”。

  記者暗訪:暗示客戶都不選A
  為了驗證王小姐的說法,記者來到了該銀行。
  “第一次購買理財前需要做風險評估,不過測試無所謂的,你只要不都填A,就沒問題。”理財經理暗示記者,“如果你填寫的都是A的話,說明風險承受能力低,那什麼理財都買不了了。”
  記者問,如果都避免選A,不客觀的反應情況,萬一發生虧損,客戶如何承受?
  經理說:“不要緊的,如果你覺得6.3%收益的有風險,可以買其他收益率低一點的,或者是買每日結算的。我們不知道賣過多少了,都沒事。”
   提示:風險報告勿忽視
  一邊是購買理財的必要步驟,一邊是銀行理財經理代填風險評估報告,風險評估淪為走過場,到底風險報告有沒有用?
  據介紹,風險評估報告,是專業評估人員根據項目主辦單位提供的項目可行性研究報告,通過對目標項目的全面調查、綜合分析和科學判斷 ,確定目標項目是否可行的經濟文書。
  無論是網購理財還是在銀行直接購買,風險評估報告都是衡量客戶是否可以購買理財的依據,評估題目雖然只是對於客戶的投資理財經歷和收入狀況做一個大致瞭解,但是測試的結果卻可以真實的反應客戶的經濟風險承受能力。
  記者隨後走訪了幾家銀行,理財經理均表示需要客戶自己填寫風險報告,嚴禁代填。  (原標題:銀行理財經理替客戶代填風險報告 是否靠譜)
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